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Immeuble de rapport |
Murs commerciaux loués imposition Impôt sur le Revenu |
Murs commerciaux loués imposition Impôt sur les sociétés |
Loi Pinel |
Résidences avec services |
Explications |
| Type biens |
Ancien |
Ancien |
Ancien |
Neuf |
Neuf ou Ancien |
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| Facilité à trouver les produits |
Moyenne |
Difficile |
Difficile |
Facile |
Facile |
Immeubles : De nombreux à la vente existent, mais peu sont réellement de bonnes opportunités. Murs : rares sont les biens à la vente d'autant plus que les locataires sont prioritaires. Loi Pinel : on en trouve partout. Résidences avec services : il faut s 'adresser aux professionnels de ce métier mais on en trouve sans difficulté |
| Sécurité des revenus |
Moyenne |
Bonne |
Bonne |
Moyenne |
Excellente |
Pour les immeubles et la loi Pinel, la sécurité est moyenne en raison des risques d'impayés et de vacances locatives. Pour les murs le risque est limité en présence d'un locataire qui paie régulièrement, mais il faut toujours se demander pourquoi le locataire n'achète pas puisqu'il est prioritaire et aussi si la relocation en cas de départ du locataire sera aisée ou pas. Les résidences gérées sont les plus sûres en terme en paiement des loyers notamment en présence d'un gestionnaire national, |
| Gestion locative |
* Forte |
**** Faible |
**** Faible |
** Assez forte |
***** Inexistante |
En habitation la gestion est lourde (travaux, encaissement des loyers, recherche de nouveaux locataires) … Pour les murs commerciaux le locataire assure la majorité des travaux et l'entretien. En Résidences avec services le gestionnaire s'occupe de tout |
| Rentabilité brute |
8 à 10% |
8 à 10% |
8 à 10% |
4% |
5% |
Si l'on s'arrête à la rentabilité brute les immeubles de rapport et les murs commerciaux sont à priori les plus rentables … |
| Rentabilité nette |
Moyenne 3 à 5% |
Bonne 4 à 6% |
Très Bonne 7 à 8% (avant distribution de dividendes - après distribution 3 à 5%) |
Moyenne 3 à 4% |
Moyenne 4% |
… mais si l'on regarde la rentabilité réelle après charges, travaux, taxes, impôts, impayés, vacances la rentabilité des résidences gérées est proche voire supérieure selon la fiscalité aux autres types d'investissement |
| Fiscalité revente |
Régime des plus-value |
Régime des plus-value |
Régime des plus-value mais des sociétés. Fiscalité très forte |
Régime des plus-value |
Régime des plus-value - si statut LMP¨exonération de plus value possible |
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| Fiscalité |
Elevée |
Elevée |
Faible dans le cadre de la SCI mais élévée si distribution de dividendes |
Défiscalisation de 12 à 21% du montant investi mais * Elevée pour la partie revenu foncier |
Très faible (imposition dans les BIC) |
La fiscalité des revenus fonciers est la plus élevée de toute fiscalité confondue. La plus faible est celle des meublés (BIC en raison de l'amortissement ) et celle des SCI à l'IS (fiscalité des entreprises), mais attention à la distibution de dividendes qui va générer une fiscalité élevée |
| Revente |
Bonne |
Très bonne |
Très bonne |
Difficile |
Bonne |
la revente de Loi Pinel est compliquée en raison d'une offre abondante. La revente de résidences gérées est facile si l'on s'adresse à un réseau spécialisé |
| Montant Investissement |
A partir de 150,000€ |
A minima 200,000€, souvent + 500,000€ si locataire enseigne nationale |
A minima 200,000€, souvent + 500,000€ si locataire enseigne nationale |
moins de 300,000€ |
50 à 500,000€ |
Certains investissements comme les résidences permettent un investissement limité, d'autres comme les murs commerciaux nécessitent des montants plus importants, En loi Pinel ne pas dépasser 300,000 € |
Je souhaiterais obtenir votre tableau avantages inconvénients de placements
Bien Cordialement